Двумя банкирами, которых задержали в Москве сотрудники полиции, оказались бывшие топ-менеджеры рухнувшего больше года назад Нэклис-банка, рассказал VTimes собеседник в правоохранительных органах, об этом также написала газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники. По их словам, это бывшие предправления банка Сергей Борискин и его заместитель Наталья Акулова. Тверской райсуд Москвы санкционировал арест бывших руководителей, пишет газета. Банкиры подозреваются в хищении у банка более 1 млрд руб., оба заключены под стражу, говорится в сообщении МВД.
ЦБ отозвал лицензию у Нэклис-банка в январе прошлого года, основным бенефициаром была владелица группы компаний InfoWatch Наталья Касперская — ей принадлежало 64% через компанию «Органат файненшиал лимитед». По словам одного из собеседников VTimes, сама Касперская проходит по делу свидетелем. В разговоре с VTimes она сообщила, что не в курсе, о каком банке идет речь из сообщения полиции.
Как сообщали в МВД, не называя банка и имен арестованных, с сентября 2018-го по январь 2020 г. злоумышленники выводили деньги клиентов банка, выдавая необеспеченные кредиты подконтрольным физлицам. В результате этих действий на балансе банка образовался портфель потенциально невозвратных ссуд на сумму более 1 млрд руб.
Ведомство возбудило уголовное дело по статье о мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК), максимальное наказание — лишение свободы до 10 лет.
VTimes ожидают ответов представителей ЦБ и МВД.
Как Касперская оказалась владелицей банка
Касперская в феврале 2018 г. говорила «Ведомостям», что стала владелицей Нэклис-банка «не по своему желанию». Ей пришлось конвертировать субординированные депозиты в доли банка — «иначе не факт, что банк смог бы вернуть деньги». В 2016 г. собрание участников Нэклис-банка одобрило увеличение его уставного капитала на 320 млн руб. за счет части субординированного депозита, который держала «Органат файненшиал лимитед», говорилось в отчетности банка. Год ушел на получение одобрения ЦБ, рассказывала Касперская. «Банк — большая головная боль, и я хотела бы заниматься своей профильной деятельностью, т. е. информационной безопасностью. В банке сейчас завершается проверка ЦБ, после я бы хотела рассмотреть возможность продажи», — говорила она в феврале 2018 г., ожидая по итогам проверки ЦБ предписания о доформировании резервов.
Что было не так с Нэклис-банком
Об уголовном деле в связи с крахом Нэклис-банка стало известно спустя более года после того, как ЦБ отправил в правоохранительные органы информацию об операциях банка с признаками преступлений. Банк полностью утратил капитал из-за «доформирования резервов по ряду активов» и проводил операции, имеющие признаки вывода активов, нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ, писал регулятор в сообщении об отзыве лицензии. Сейчас банк признан банкротом.
Регулятор, объясняя в январе 2020 г. причины отзыва лицензии, упоминал и портфель невозвратных суд на сумму более 1,3 млрд руб. Их банк выдавал в основном в 2019 г., они предоставлялись группе физических лиц на приобретение и последующую реконструкцию крупных объектов коммерческой недвижимости, расположенных на значительном удалении от мест нахождения заемщиков в различных регионах России, выяснил ЦБ. Регулятор осмотрел приобретенную заемщиками недвижимость, она оказалась преимущественно в аварийном состоянии, а реконструкция не велась. Для оценки финансового положения заемщиков Нэклис-банк использовал документы, имеющие признаки фальсификации, а реальное финансовое положение заемщиков не позволяло исполнять обязательства по кредитным договорам. Кредиты обладали схожими характеристиками по объемам, процентным ставкам, целевому использованию и условиям погашения, отмечал ЦБ.
Касперская, комментируя «Ведомостям» решение ЦБ отозвать у банка лицензию, называла его ожидаемым и приветствовала решение регулятора обратиться в правоохранительные органы. По ее словам, проблемы банка были слишком велики и имели многолетнюю историю.
После двух лет попыток разобраться с накопленными проблемами я поняла, почему ЦБ так безжалостно «косит» малые банки– Наталья Касперская, в интервью «Ведомостям»
В итоге Касперская сама направила в ЦБ докладную записку и попросила помочь разобраться с ситуацией в банке. Она считает себя пострадавшей, как и других вкладчиков банка.
Спустя год расследование временной администрации ситуации в банке установило наличие в деятельности бывшего руководства и должностных лиц действий, направленных на сокрытие ранее выведенных активов через совершение операций по уступке прав требований ссудной задолженности, а также вывода активов путем кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства.
